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2010（第二届）晋商年会 中国石油昆仑金融租赁有限公司副总经理杨博钦

2010（第二届）晋商年会 中国石油昆仑金融租赁有限公司副总经理杨博钦

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核心提示：2010(第二届)晋商年会 中国石油昆仑金融租赁有限公司副总经理杨博钦分享 中国金融租赁行业的现状及发展前景杨博钦：各位嘉宾，各位亲爱的山西老乡，大家下午好！我是山西临汾人，在重庆读的研究生，待了十年，然后在上海待了六年半，2007年被派到北京，在交通银行所属的交银租赁工公司作。今年6月到中国石油昆仑金融租赁

2010(第二届)晋商年会 中国石油昆仑金融租赁有限公司副总经理杨博钦分享 中国金融租赁行业的现状及发展前景

杨博钦：各位嘉宾，各位亲爱的山西老乡，大家下午好！我是山西临汾人，在重庆读的研究生，待了十年，然后在上海待了六年半，2007年被派到北京，在交通银行所属的交银租赁工公司作。今年6月到中国石油昆仑金融租赁公司工作。毕业20年来，前十年做投行信托，后十年是做金融租赁。今天在这个地方用最短的时间，把金融租赁最精华的东西给大家汇报一下。

首先，给大家介绍几个与金融租赁或者说叫融资租赁相关的数据。全世界2007年的融资租赁的额度是将近7000亿美元。融资租赁在美国、欧洲、日本发展比较成熟。在美国，现在市场渗透率已经是达到了30%以上。在我们临近的韩国，包括我们旁边的俄罗斯现在发展得也是非常不错。

我们国家的数据是这样的，2005是323亿；2008年，是1500亿；2009年是3000亿；2010年到现在，马上到年底啦将近4500亿。刚才给大家的几个数据就说明，我们所说的融资租赁这个金融工具，与我们经常讲的的信贷、信托或资本市场这些金融工具相比，哪些金融工具对我们晋商还有机会，还有帮助？在国际上，融资租赁是仅次于信贷、资本市场之外的第三大金融工具。在最近几年，融资租赁及有些嘉宾同志介绍的其他金融工具，像并购、PE等，应该是非常非常有前景的。

我所说的金融租赁就像信贷、信托一样，它可以给我们企业提供资金。宝兴百合我们国家现在金融租赁机构有哪些？中国银监会监管的金融租赁公司有17家，其中包括工行、建行、交行、民生、招商银行都成立了金融租赁公司，目前最大的金融租赁公司是国银租赁，80亿注册资本；排在第二位的，就是中国石油绝对控股的昆仑租赁，60亿元注册资本，目前可以给单一客户提供不少于18亿元的租赁资；第三位是工商银行控股的工银租赁，50亿元注册资本。第二个方面，就是中外合资的租赁公司，这个是商务部分管的，超过120家。第三个方面，是商务部市场体系建设司分管的内资融资租赁试点企业45家，加起来总共接近200家。融而现在则能够为客户打造整车铝车身框架及铝合金冲压件等精深加工产品资租赁的业务规模，从2009年的3000亿到今年的4500亿，增幅度数很高，租赁行业发展势头很好。接下来，我把融资租赁业务简单的给大家介绍一下：

什么是融资租赁呢？它的业务模式是怎么样的？很简单，在我们融资租赁里边，有一个三角关系。其中一方是租赁公司，它是提供资金的，第二个方面是设备制造商，叫供货人，第三个方面也就是最重要的是我们企业，是客户。融资租赁的三角关系，也就是说，如果我们在座的作为客户，需要资金，你可以到银行去借款，也可以采用租赁这样的方式融资。比如说你现在要建一个电厂，你建了厂房以后，你的发电设备，比方说五个亿那怎么办？通常你是用自有资金或者银行信贷资金，去制造商的那里购买。如果采用融资租赁是怎么样的模式呢？就是说客户定了五个亿的设备，这个时候，租赁公司开始出现。第一步，租赁公司跟你所选择缺定的制造商，比方说上海电气集团签订一个买卖合同，五个亿的资金由租赁公司来付；第二步，租赁公司把设备出租给客户；第三步，客户给租赁公司分批支付租金；第四步，租金还完，设备以1元钱的名义价格卖给客户。这样的模型，就是一个标的物，两个合同（即买卖和租赁合同），三方当事人。凡是符合这个特点的交易模型就是融资租水茴草赁。租赁公司花五个亿把设备买过来，第二步租给客户，就完成了租赁融资。客户通过融物达到了融资，这就是我们最常规的融资租赁模式，也就是我今天要给大家介绍的第一种业务模式。

第二种业务模式。如果说在座的客户，比如说刚才的电厂，已经把设备买回来了，现在正在使用，你还有4.5亿的净值，如果到银行淡红香青去抵押借款，只有两亿多。这时候如果跟租赁公司打交道，也是两步。第一步，就是把4.5亿的资产卖给扭喙薹草租赁公司，同时租赁公司给你4.5亿的现金，也就是一手交货一手拿钱；第二步，就是您作为客户，再从我这里把该设备租回去，继续占有使用。这第二种方式的法律术语就是售后回租，简称回租。刚才的三角关系是我买回来设备租给客户，提供的是物，而第二种模重点发展海洋工程材料、高品质特殊钢、先进轻合金、特种工程塑料、特种玻璃与陶瓷等先进结构材料技术;高性能膜材料、智能/仿生/超材料、高温超导材料、新型生物医用材料、生态环境材料等特种功能与智能材料技术;新型微电子/光电子/磁电子材料、印刷电子材料、功能晶体与激光技术等战略性先进电子材料技术;以高通量设计/制备/表征为特点的材料基因组技术;石墨烯等纳米材料技术式回租是提供现金。其他业务模式大都是由上述两种基本模式演变出来的。

融资租赁有什么样的好处呢？第一个好处，就是投资或者促进投资，您看我作为租赁公司，把设备买过来，进行了投资，客户得到设备的时候自己还要进行其他方面的投资，租赁公司的投资租促进了客户的投资。第二个好处就是融资，也是融资租赁最重要的功能；第三，就是把资产回租变现以后，流动性加强，最重要的一点就是当你的资产负债率如果达到75%以上，这个时候还您还能到银行去信贷融资吗？不行的。这时候，利用租赁会计处理就可以做到租赁表外融资。

我刚才把融资租赁的好处简单地说了一下。那么，如果要租赁融资，怎么做？第一，首先因为融资租赁是跟物联系起来，你要先选择租赁物设备；第二，可以通过控制板上的“实验”按钮就是说你需要多大额度的融资；第三，就是租赁期限，期限可以是三年、五年甚至十年；第四个是成本，就是利率、手续费等；再一个就是可能有些业务会涉及到担保；还有就是保险；最后就是，如果融资租赁结束了，租赁公司以一块钱的名义价格再将设备交给客户。

最后一句话，在这个重要的地方，非常感谢我们的主办方，感谢刘文斌先生，预祝我们的晋商大会圆满成功，谢谢！